【相場歴20年の視点】「溶ける円」と30年インフレ時代を生き抜くための資産防衛術

【相場歴20年の視点】「溶ける円」と30年インフレ時代を生き抜くための資産防衛術

こんにちは。レガロス株式会社の市岡です。 最近「円安」や「物価高」という言葉を耳にしない日はありませんよね。メディアでは「日米の金利差が原因だ」とよく言われますが、実は為替相場を動かす真の主役は金利差ではなく「貿易収支（国が稼いだお金の収支）」です。

現在の日本は、エネルギーの多くを海外からの輸入に頼っています。日本の輸入金額の大部分を占めるのが原油です。つまり、買い出しの支払いとして常に大量の「円」が外貨に売られている状態であり、これが「溶ける円」の本質です。

円高にするのは実は簡単？政府の本音とは

「そんなに円安が困るなら、円高にすればいいのでは？」と思いますよね。実は、日本を円高にする方法自体はシンプルです。国内の原発をフル稼働させることです。

原発が動けば原油の輸入量が劇的に減り、貿易赤字が解消に向かうため、自然と円高に振れていきます。しかし、日本政府は本音ではそこまで円高にしたくありません。なぜなら、国が抱える膨大な「赤字国債（国の借金）」の価値を、インフレ（物価上昇）によって目減りさせたい（希薄化したい）という思惑があるからです。

こうした背景を踏まえると、現在のインフレ潮流は一過性のものではありません。私の私見では、このインフレは今後30年は続くと考えています。

インフレ時代にやってはいけない「最大の愚策」

これからは「持っているだけでお金が減っていく」時代です。これまで美徳とされてきた「貯金（円貯金）」こそが、実は一番の愚策になってしまいます。物価が上がれば、銀行に預けている「円」の価値は相対的にどんどん下がってしまうからです。円資産しか持っていない場合、これからの時代は相当な苦労を強いられることになるでしょう。

では、私たちはどうやって身を守ればよいのでしょうか。ポイントは2つあります。

• 賢く運用し、外貨や実物資産を持つこと 円以外の資産（外貨建て資産や株式など）に分散投資し、インフレの波に乗ることが不可欠です。
• 「借金」を前向きに活用すること インフレ局面では、現金の価値が下がる一方で「借金の価値」も目減りします。低金利で資金を借り、それを原資に価値が上がる資産（不動産や事業など）へ賢く投資することは、非常に有効な戦略となります。

激変する日本経済の潮流を乗りこなすために、まずは「円貯金一本槍」からの脱却を検討してみてはいかがでしょうか。気づいた人から、未来への準備は始まっています。

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